wmmuch.com - инвестиции и бизнес

Инвестиционный портфель

На выбор финансовых инструментов для портфеля повлияет и способ инвестирования: активный или пассивный.
Что включить в инвестиционный портфель.

При формировании инвестиционного портфеля на сумму от 2-3 млн рублей рекомендуется включить в него 4 составляющие:

Инвестиционный блок.
Это ядро портфеля, которое включает в себя различные инвестиционные инструменты с определенными характеристиками по ликвидности, срокам и уровню доходности. Сюда могут входить депозиты, облигации, структурные продукты, ПИФы, стратегии доверительного управления, акции индексных фондов.

Ликвидный блок.
Необходим, чтобы финансировать непредвиденные расходы клиента вместо того, чтобы изымать деньги из инвестиционного блока, либо для поиска актуальных идей на рынке. Ликвидный блок может состоять из валюты, а также депозитов (в том числе валютных) с возможностью пополнения и досрочного снятия без потери процентов.

Спекулятивный блок.
Нужен для получения максимально возможного дохода посредством самостоятельных операций, без ограничения по риску и доходности. Как правило, в этот блок включают акции и иностранную валюту.

Защитный блок.
Он защитит клиента, чтобы ему самому или его семье в случае непредвиденных обстоятельств (например, потеря трудоспособности), не пришлось экстренно выводить деньги из инвестиционного блока. К этому блоку можно отнести различные программы инвестиционного и накопительного страхования жизни.

Самостоятельно составить инвестиционный портфель возможно, однако для этого нужно иметь солидный опыт в финансах, соответствующую квалификацию и быть в курсе дел на фондовом рынке. В развитых странах широкую практику получило формирование инвестиционного портфеля финансовыми экспертами. В России эта услуга предоставляется как на платной основе независимыми консультантами, так и безвозмездно, когда эксперт работает на определенную инвестиционную компанию.
Однако будьте начеку: финансовые консультанты чаще заботятся о себе, чем о своих клиентах.